Τη μείωση των κεφαλαιακών απαιτήσεων των τραπεζών θα προτείνει, μεταξύ άλλων, η Ευρωπαϊκή Επιτροπή στο πλαίσιο του σχεδίου για τη βελτίωση της ανταγωνιστικότητας των ευρωπαϊκών τραπεζών και της απλοποίησης του τραπεζικού κανονιστικού πλαισίου της Ε.Ε. που θα παρουσιάσει σήμερα στις Βρυξέλλες, έπειτα και από τη χαλάρωση σχετικών κανονισμών που προχώρησαν οι Αρχές στις ΗΠΑ και στο Ηνωμένο Βασίλειο.
Το σχέδιο της Κομισιόν έρχεται σε συνέχεια μακροχρόνιων αιτημάτων από πολλές τράπεζες, οι οποίες υποστηρίζουν ότι οι κεφαλαιακές απαιτήσεις από διαφορετικές Αρχές τις θέτουν σε μειονεκτική θέση έναντι των ανταγωνιστών σε άλλες χώρες, αναγκάζοντάς τες να διαθέσουν περισσότερα κεφάλαια για την κάλυψη κινδύνων στους ισολογισμούς τους.
Η πρόταση αυτή είναι μέρος της έκθεσης «Η ανταγωνιστικότητα των τραπεζών και η ενιαία αγορά στον τραπεζικό τομέα», που θα δημοσιευθεί σήμερα και αναμένεται να καθορίσει το πεδίο εφαρμογής των νομοθετικών προτάσεων που αναμένονται το επόμενο έτος.
Σε προσχέδιο της έκθεσης, όπως αναφέρουν το Politico, το Bloomberg και οι Financial Times, η επιτροπή σημειώνει ότι θα προτείνει την κατάργηση των «κεφαλαιακών απαιτήσεων του πυλώνα 2 που σχετίζονται με τον δείκτη μόχλευσης». Οι απαιτήσεις αυτές είναι προσθήκες που οι εποπτικές αρχές, όπως η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα, μπορούν να επιβάλουν εάν πιστεύουν ότι άλλες κεφαλαιακές απαιτήσεις δεν αντιμετωπίζουν επαρκώς το επίπεδο κινδύνου κάποιας τράπεζας.
Το σχέδιο για τη μείωση του δείκτη μόχλευσης, ο οποίος ορίζει το ελάχιστο κεφάλαιο που χρειάζεται μια τράπεζα ως ποσοστό του συνολικού ενεργητικού της, ακολουθεί παρόμοιες κινήσεις από τις ΗΠΑ και το Ηνωμένο Βασίλειο για τη μείωση αυτών των απαιτήσεων. Σημειώνεται ότι το Ηνωμένο Βασίλειο ανακοίνωσε την περασμένη εβδομάδα σχέδια για σειρά μειώσεων κεφαλαιακών απαιτήσεων για τις βρετανικές τράπεζες δίνοντάς τους μεγαλύτερο περιθώριο να δανείζουν και να επιστρέφουν μετρητά στους μετόχους, και οι ΗΠΑ έχουν χαλαρώσει επίσης ορισμένες κεφαλαιακές απαιτήσεις.
Στόχος είναι η βελτίωση της ανταγωνιστικότητας του ευρωπαϊκού τραπεζικού κλάδου.
Πολλές ευρωπαϊκές τράπεζες έχουν επισημάνει ότι ο δείκτης μόχλευσης προοριζόταν να αποτελέσει ένα στήριγμα για τους ξεχωριστούς κανόνες κεφαλαίου που βασίζονται στον κίνδυνο, αλλά έχει γίνει ολοένα και περισσότερο ο κύριος περιορισμός για αυτές, επισημαίνουν οι F.T.
Το προσχέδιο αναφέρει επίσης ότι η Ε.Ε. θα πρέπει να μειώσει τον αριθμό των επιπλέον κεφαλαιακών αποθεμάτων ασφαλείας που οι τράπεζες υποχρεούνται να πληρούν και ότι ο σχεδιασμός και η βαθμονόμησή τους θα πρέπει να βελτιωθούν.
Οπως σχολιάζει η Eurobank Equities, οι ελληνικές τράπεζες έχουν επί του παρόντος απαιτήσεις του πυλώνα 2 μεταξύ 2,5% και 2,9%, πάνω από τις περισσότερες ευρωπαϊκές τράπεζες, παρά τα κεφαλαιακά αποθέματα που υπερβαίνουν τον ευρωπαϊκό μέσο όρο κατά τουλάχιστον 50 μονάδες βάσης. Ενώ οποιαδήποτε μείωση πιθανότατα θα είναι συγκεκριμένη για κάθε τράπεζα και περιορισμένη, ο συνδυασμός ευρύτερης απλούστευσης των κανονιστικών ρυθμίσεων της Ε.Ε. και χαμηλότερων απαιτήσεων του πυλώνα 2 θα μπορούσε σταδιακά να βελτιώσει την ευελιξία κεφαλαίου, υποστηρίζοντας την ικανότητα δανεισμού και τις διανομές προς τους μετόχους με την πάροδο του χρόνου.
Η Κομισιόν προτείνει επίσης περισσότερα μέτρα για την αντιμετώπιση της «υπερβολικής» συγκέντρωσης των θέσεων των τραπεζών σε κρατικά ομόλογα και την ενθάρρυνση της ποικιλομορφίας σε αυτά τα χαρτοφυλάκια ομολόγων. Οι υπεύθυνοι χάραξης πολιτικής και ορισμένες χώρες ανησυχούν εδώ και καιρό για τα μονόπλευρα «στοιχήματα» των τραπεζών στο δημόσιο χρέος της χώρας τους, μέσω τεράστιων θέσεων σε εγχώρια κρατικά ομόλογα. Προτείνει επίσης τη μείωση των απαιτήσεων υποβολής εκθέσεων για τις τράπεζες και την αναθεώρηση της εντολής της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών, στο πλαίσιο των προσπαθειών για τη βελτίωση της ανταγωνιστικότητας του τομέα.
Στην έκθεση, που θα παρουσιαστεί σήμερα, θα παρέχονται επίσης περαιτέρω λεπτομέρειες σχετικά με την αναμενόμενη αναθεώρηση της μακροχρόνιας πρότασης για ένα Ευρωπαϊκό Σύστημα Καταθέσεων και Ασφάλισης. Το σχέδιο έχει καθυστερήσει για πάνω από μια δεκαετία λόγω της αντίθεσης της Γερμανίας στη διασυνοριακή αμοιβαιοποίηση των ζημιών σε περίπτωση πτώχευσης τραπεζών. .ζες της Ε.Ε υποστηρίζουν εδώ και καιρό ότι η έλλειψη ενός κοινού συστήματος ασφάλισης καταθέσεων έχει παρεμποδίσει τη διασυνοριακή ενοποίηση, επειδή καθιστά τις εθνικές αρχές πιο απρόθυμες να επιτρέψουν την ελεύθερη ροή κεφαλαίων μεταξύ των θυγατρικών των τραπεζών σε διαφορετικά κράτη-μέλη.
