Αν κάποιος έπρεπε να διαλέξει μία μόνο λέξη για να περιγράψει τη σύγχρονη επενδυτική εποχή, αυτή μάλλον θα ήταν η προσβασιμότητα. Επενδύσεις που κάποτε απαιτούσαν μεγάλες γνώσεις, κεφάλαια και διαμεσολαβητές, σήμερα είναι προσβάσιμες σε όλους, μέσα από λίγα κλικ. Στην καρδιά αυτής της επανάστασης βρίσκονται τα ETFs (Exchange Traded Funds) τα χρηματιστηριακά κεφάλαια που έχουν αλλάξει ριζικά τον τρόπο με τον οποίο επενδύουμε.
ETFs ή αλλιώς η νέα εποχή επένδυσης
Τα ETFs είναι επενδυτικά «καλάθια» που περιλαμβάνουν μετοχές, ομόλογα ή άλλα περιουσιακά στοιχεία, και τα οποία αποτελούν αντικείμενο διαπραγμάτευσης στο χρηματιστήριο όπως ακριβώς μια μετοχή. Αν, για παράδειγμα, ένα ETF παρακολουθεί τον δείκτη S&P 500, τότε αγοράζοντάς το αποκτάς έμμεσα συμμετοχή σε 500 από τις μεγαλύτερες εταιρείες των ΗΠΑ, χωρίς να χρειάζεται να αγοράσεις καθεμία ξεχωριστά.
Με αυτόν τον τρόπο, ο επενδυτής πετυχαίνει άμεση διαφοροποίηση (diversification), δηλαδή μοιράζει το ρίσκο του σε πολλές εταιρείες και κλάδους, αντί να εξαρτάται από την πορεία μιας μόνο μετοχής. Παράλληλα, απολαμβάνει χαμηλότερο κόστος διαχείρισης, αφού τα περισσότερα ETFs λειτουργούν με παθητικές στρατηγικές, χωρίς την διαμεσολάβηση ακριβών διαχειριστών κεφαλαίων. Είναι μια “έξυπνη” λύση για όποιον θέλει να συμμετέχει στις αγορές με λιγότερο άγχος και περισσότερο έλεγχο.
Η ραγδαία άνοδος
Η διεθνής αγορά ETFs έχει γνωρίσει εντυπωσιακή άνοδο τα τελευταία χρόνια. Σύμφωνα με πρόσφατη έρευνα της PwC, τα συνολικά κεφάλαια που διαχειρίζονται οι επενδυτές μέσω ETFs αυξήθηκαν κατά 27% μέσα στο 2024, φθάνοντας τα 14,6 τρισεκατομμύρια δολάρια. Οι περισσότεροι διαχειριστές που συμμετείχαν στην έρευνα προβλέπουν ότι μέχρι το 2029, η αξία τους θα διπλασιαστεί, φτάνοντας τα 30 τρισ. δολάρια παγκοσμίως.
Η ίδια μελέτη υπογραμμίζει ότι η τεχνολογία παίζει καθοριστικό ρόλο σε αυτή την εξέλιξη: ψηφιακές πλατφόρμες, επενδυτικές εφαρμογές για κινητά και καινοτομίες όπως το tokenization (η μετατροπή ενός πραγματικού περιουσιακού στοιχείου, όπως μια μετοχή ή ένα ακίνητο, σε ψηφιακό “token” που μπορεί να αγοραστεί και να ανταλλαχθεί εύκολα) έχουν «εκδημοκρατίσει» τις επενδύσεις, δίνοντας τη δυνατότητα σε ιδιώτες να συμμετέχουν σε αγορές που άλλοτε θεωρούνταν απρόσιτες.
Γιατί τα ETFs κερδίζουν σε δημοφιλία
Το μυστικό της επιτυχίας τους βρίσκεται σε έναν συνδυασμό χαρακτηριστικών που τα καθιστά εξαιρετικά ελκυστικά. Είναι εύκολα προσβάσιμα, αφού αγοράζονται και πωλούνται όπως οι μετοχές, σε πραγματικό χρόνο. Είναι διαφανή, καθώς ο επενδυτής γνωρίζει ανά πάσα στιγμή τι περιλαμβάνει το ETF του. Είναι ευέλικτα, γιατί υπάρχουν χιλιάδες επιλογές που καλύπτουν κάθε επενδυτικό προφίλ και ενδιαφέρον, από παραδοσιακούς δείκτες όπως ο S&P 500 μέχρι θεματικά χαρτοφυλάκια που παρακολουθούν την πράσινη ενέργεια, την τεχνητή νοημοσύνη ή τον κλάδο της υγείας.
Και, τέλος, είναι οικονομικά: οι προμήθειες είναι σημαντικά χαμηλότερες σε σχέση με τα παραδοσιακά αμοιβαία κεφάλαια. Δεν είναι λοιπόν τυχαίο ότι τα ETFs έχουν κερδίσει την εμπιστοσύνη τόσο των θεσμικών επενδυτών όσο και των ιδιωτών που θέλουν να μπουν στις αγορές με λογικό ρίσκο και ευκολία.
Από τους δείκτες στις παγκόσμιες τάσεις: τα βασικά είδη ETFs
Η αγορά των ETFs είναι τόσο ευρεία, που κυριολεκτικά μπορεί να συμπεριλάβει τα πάντα. Υπάρχουν ETFs που παρακολουθούν συγκεκριμένους δείκτες αγορών (Index ETFs), άλλα εστιάζουν σε συγκεκριμένους κλάδους, όπως η ενέργεια, η τεχνολογία ή η υγεία (Sector ETFs), ενώ τα λεγόμενα θεματικά ETFs (Thematic ETFs) αντικατοπτρίζουν μεγάλες παγκόσμιες τάσεις, από τη βιωσιμότητα και την ηλεκτροκίνηση, μέχρι τη γήρανση του πληθυσμού και την άνοδο της τεχνητής νοημοσύνης.
Παράλληλα, υπάρχουν ομολογιακά ETFs (Bond ETFs), που επενδύουν σε κρατικά ή εταιρικά ομόλογα, αποτελώντας ιδανική επιλογή για πιο συντηρητικούς επενδυτές, καθώς και διάφορα ESG ή Impact ETFs, τα οποία περιλαμβάνουν εταιρείες που πληρούν συγκεκριμένα περιβαλλοντικά, κοινωνικά και εταιρικής διακυβέρνησης κριτήρια.
Επομένως μπορείς εύκολα να δημιουργήσεις ένα ολόκληρο χαρτοφυλάκιο με μερικά μόνο προϊόντα, κάτι που παλαιότερα απαιτούσε δεκάδες επιμέρους επενδύσεις.
Επιλέγοντας το ETF που σου ταιριάζει
Η επιλογή του κατάλληλου ETF εξαρτάται από το επενδυτικό προφίλ, τον χρονικό ορίζοντα και το επίπεδο ρίσκου που είναι διατεθειμένος να αναλάβει κανείς. Για παράδειγμα, ένας επενδυτής που προτιμά τη σταθερότητα μπορεί να στραφεί σε ETFs που παρακολουθούν ευρείς δείκτες ή επενδύουν σε ομόλογα. Αντίθετα, κάποιος που αναζητά ανάπτυξη ή θέλει να επενδύσει σε συγκεκριμένες ανερχόμενες τάσεις μπορεί να στραφεί σε πιο στοχευμένα θεματικά ETFs.
Το σημαντικό είναι ότι, πλέον, υπάρχουν εργαλεία που κάνουν αυτή τη διαδικασία πιο απλή, πιο άμεση και πιο διαφανή: πλατφόρμες που προσφέρουν πρόσβαση σε πλήθος επιλογών, με σύγκριση, ανάλυση αποδόσεων και δυνατότητα άμεσης εκτέλεσης τυχόν συναλλαγών.
Η επένδυση στην εποχή των apps
Στην Ελλάδα, η κουλτούρα των επενδύσεων αλλάζει ραγδαία. Οι νέοι επενδυτές αναζητούν ευκολία, ευελιξία και πρόσβαση στις διεθνείς αγορές, χωρίς περίπλοκες διαδικασίες ή υψηλά κόστη.
Το Eurobank Trader έχει δημιουργηθεί ακριβώς γι’ αυτόν τον σκοπό: να προσφέρει σε κάθε επενδυτή, από τον αρχάριο έως τον πιο έμπειρο, τη δυνατότητα να πραγματοποιεί συναλλαγές σε πραγματικό χρόνο, καθώς και πρόσβαση σε χιλιάδες μετοχές και ETFs από όλο τον κόσμο. Μέσα από ένα φιλικό και σύγχρονο περιβάλλον, ο χρήστης μπορεί να αναζητήσει θεματικές επενδύσεις, να συγκρίνει αποδόσεις, να παρακολουθεί τις κινήσεις της αγοράς και να διαχειρίζεται το χαρτοφυλάκιό του από όπου κι αν βρίσκεται.
Η επένδυση δεν είναι πια προνόμιο των λίγων και με εργαλεία όπως το Eurobank Trader, μετατρέπεται, ίσως, στην ιδανικότερη αφετηρία για όσους θέλουν να κάνουν το πρώτο βήμα προς έναν εναλλακτικό τρόπο επένδυσης.
