ΤΑ 6 ΜΕΓΑΛΥΤΕΡΑ πιστωτικά ιδρύματα θα προβούν σε απομειώσεις περιουσιακών στοιχείων 1,93 δισ. δολ. Διαχέεται η «κηλίδα» της κρίσης από την αγορά στεγαστικών δανείων μειωμένης εξασφάλισης, καθώς, προϊόντος του χρόνου, οι τράπεζες σε όλο τον κόσμο συνειδητοποιούν και ανακοινώνουν την έκθεσή τους σε αυτήν. Τα τελευταία κρούσματα εντοπίζονται στον Καναδά, όπου τα έξι μεγαλύτερα πιστωτικά ιδρύματα ενδεχομένως να προβούν σε απομειώσεις περιουσιακών στοιχείων 2 δισ. δολαρίων Καναδά ή 1,93 δισ. δολαρίων ΗΠΑ. Εν όψει της δημοσιοποίησης των αποτελεσμάτων έως τα τέλη του μηνός και εάν επαληθευθούν οι προβλέψεις, θα πρόκειται για την πρώτη μείωση κερδών του χρηματοπιστωτικού κλάδου την τελευταία πενταετία.
Υπό το κλίμα των ανησυχιών για την αναταραχή στην αγορά πιστώσεων, οι μετοχές των καναδικών τραπεζών απώλεσαν σχεδόν το 11% της αξίας τους το 2007, πτώση, η οποία είναι και η δραστικότερη της πενταετίας. Εν τω μεταξύ, όπως επισημαίνουν στο Bloomberg αναλυτές, το 2008 επίκεινται περαιτέρω απομειώσεις. Από τον Ιούνιο και εντεύθεν οι διεθνείς χρηματοπιστωτικοί όμιλοι στις ΗΠΑ, την Ευρώπη και την Ιαπωνία έχουν απομειώσει περί τα 66 δισεκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία ως αποτέλεσμα της κρίσης.
Η Colony Capital
Παρά ταύτα, ο μεγαλοεπενδυτής Τόμας Μπάρακ, ο οποίος το 1991 ίδρυσε στο Λος Αντζελες τα ιδιωτικά επενδυτικά κεφάλαια Colony Capital, προέβλεψε ότι στο εγγύτατο μέλλον οι συνθήκες θα ευνοούν την αγορά ενυπόθηκων χρεογράφων. Βέβαια, προσέθεσε, ότι η εταιρεία του, η οποία έχει επενδύσει 36 δισ. δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία συσχετιζόμενα με ακίνητα, δεν ενδιαφέρεται για στεγαστικά δάνεια χαμηλής φερεγγυότητας.
Αντ’ αυτού, ίσως αγοράσει τίτλους πληγέντες από την κατάρρευση των εν λόγω δανείων, οι οποίοι, όμως, στηρίζονται σε επαρκείς εγγυήσεις, λόγου χάριν, δάνεια χρηματοδότησης εξαγορών με δανεισμό.
Η χρεοκοπημένη Northern Rock, πάντως, ένα από τα πρώιμα θύματα της κρίσης στα επισφαλή στεγαστικά δάνεια, ανακοίνωσε χθες ότι ο υπό παραίτηση επικεφαλής της δεν θα λάβει αποζημιώσεις πλέον του μισθού του.
Συγκεκριμένα, ο Ανταμ Απλγκαρθ, ο οποίος θεωρείται σε μεγάλο βαθμό υπαίτιος για την κατάρρευση της τράπεζας, θα λάβει μισθούς έξι μηνών, αρχής γενομένης από τις 16 Νοεμβρίου, οπότε και ανακοινώθηκε η παραίτησή του. Συνολικά εκτιμάται ότι θα εισπράξει 380.000 στερλίνες, περίπου 784.000 δολάρια, ποσόν σαφώς ισχνό εν συγκρίσει με το 1,36 εκατομμύριο στερλίνες του 2006, συμπεριλαμβανομένου του μπόνους.
Η χρηματοδότηση του Σεπτεμβρίου
Η Northern Rock έλαβε τον Σεπτέμβριο επείγουσα χρηματοδότηση από την Τράπεζα της Αγγλίας, η οποία ανέρχεται σε περίπου 26,4 δισ. στερλίνες, εκ των οποίων το 1,1 δισ. φέρεται να το έλαβε προ ημερών.
Στη Βρετανία πλήγματα φέρουν και υγιείς τράπεζες, όπως η Barclays με απώλειες 1,3 δισ. λιρών, ενώ η Royal Bank of Scotland δεν έχει ανακοινώσει ακόμα τις εκκρεμότητές της. Κύκλοι της αγοράς, εν κατακλείδι, εκτιμούν πως ορισμένες τράπεζες στη χώρα έχουν σοβαρή έκθεση σε επισφαλή στεγαστικά δάνεια, την οποία, ωστόσο, δεν επιθυμούν να αποκαλύψουν και προτιμούν να την αποσιωπήσουν.
ΗΠΑ: προς επιβράδυνση των αγορών τις γιορτές
Με προσφορές από τις ηλεκτρονικές τους σελίδες οι αλυσίδες πολυκαταστημάτων Wal-Μart και Best Buy στις ΗΠΑ ξεκίνησαν από χθες, Ημέρα των Ευχαριστιών, την εορταστική περίοδο πωλήσεων. Ωστόσο, οι πωλήσεις διά μέσου του Διαδικτύου προβλέπεται ότι θα επιβραδυνθούν, όπως και οι καταναλωτικές δαπάνες συνολικά στη διάρκεια των εορτών.
Οι καταναλωτές στις ΗΠΑ πλήττονται από την αύξηση του κόστους τροφίμων και καυσίμων, ενώ βρίσκονται αντιμέτωποι με τη χειρότερη κρίση στην αγορά στέγης από το 1991.
Προς επίρρωσιν των ανωτέρω, το α΄ εξάμηνο του 2007 η αγορά παραγώγων αυξήθηκε με τους πιο γρήγορους ρυθμούς τα τελευταία εννέα χρόνια στα 516 τρισ. δολάρια, όπως αναφέρει η Τράπεζα Διεθνών Διακανονισμών. Οι επενδυτές στρέφονται στην αγορά αυτή για να στοιχηματίσουν στον αυξανόμενο κίνδυνο μη εξόφλησης στεγαστικών δανείων στις ΗΠΑ, στις οποίες οι εσπευσμένες πωλήσεις κατοικιών έχουν φθάσει σε επίπεδα ρεκόρ.
