Τη δημιουργία ενός ενιαίου επενδυτικού βραχίονα, με διευρυμένο σκοπό, που θα προκύψει από τη συνένωση των δύο εταιρειών που διαχειρίζονται επαγγελματικά μέρος των αποθεματικών του ΕΦΚΑ, ύψους 2,9 δισ. ευρώ, εξετάζει η διοίκηση του φορέα.
Σημαντική «προίκα» σε αυτή την προσπάθεια θεωρούνται οι «ασφαλείς» αποδόσεις που έχουν πετύχει στα κεφάλαια που διαχειρίζονται τα τελευταία 20 χρόνια οι δύο εταιρείες διαχείρισης αποθεματικών των ασφαλιστικών οργανισμών, η ΑΕΔΑΚ του ΕΦΚΑ και η ΕΔΕΚΤ ΑΕΠΕΥ (που πρωτοδημιουργήθηκε με στόχο τη διαχείριση του ειδικού κεφαλαίου του ταμείου των εργαζομένων στον ΟΤΕ).
Η νέα εταιρεία, άλλωστε, θα δημιουργηθεί από τη συνένωση της ΑΕΔΑΚ με την ΕΔΕΚΤ, ενώ από το υπουργείο Εργασίας, σύμφωνα με πληροφορίες, εξετάζεται και η διεύρυνση της δραστηριότητάς της, ώστε να ανταποκριθεί σε έναν νέο χρηματοοικονομικό κόσμο, όπου από τη μια μεριά έχουμε καινούργια δεδομένα σε επίπεδο γεωπολιτικών κινδύνων κ.λπ. και από την άλλη έχουμε καινούργια εργαλεία μέσα από τα οποία θα επιτευχθούν καλύτερες αποδόσεις σε επενδύσεις χαμηλού ρίσκου.
Σύμφωνα μάλιστα με τον υποδιοικητή Β΄ του ΕΦΚΑ και επικεφαλής (ως πρόεδρος και αντιπρόεδρος) των δύο εταιρειών (ΑΕΔΑΚ και ΕΔΕΚΤ αντίστοιχα) Νίκο Χουρδάκη, με τον τρόπο αυτό θα διασφαλιστούν ακόμη καλύτερα τα αποθεματικά του ΕΦΚΑ, άρα τα χρήματα των ασφαλισμένων.
Παράλληλα, μέσω του νέου επενδυτικού φορέα θα επιδιωχθεί και η διεύρυνση των συνεργασιών του με άλλα ταμεία, τόσο του πρώτου πυλώνα (ΤΕΚΑ) όσο και του δεύτερου (Ταμεία Επαγγελματικής Ασφάλισης).
Οπως επισημαίνει στην «Κ» ο κ. Χουρδάκης, ήδη υπάρχει μια συνεργασία σε επίπεδο συμβουλευτικό με το ΤΕΚΑ και πλέον, με σύμμαχο την τεχνογνωσία που υπάρχει, θα επιδιωχθεί η παροχή υπηρεσιών και σε διάφορα ΤΕΑ. Σε αυτό το πλαίσιο, δεν αποκλείεται και η διεύρυνση του θεσμικού πλαισίου, σε συνεργασία με τα συναρμόδια υπουργεία Εργασίας και Εθνικής Οικονομίας.
Οπως δείχνουν τα στοιχεία που παρουσιάζει σήμερα η «Κ», η ΕΔΕΚΤ ΑΕΠΕΥ διαχειρίζεται σήμερα κεφάλαια ύψους 962 εκατ. ευρώ για λογαριασμό του ΕΦΚΑ (ειδικό κεφάλαιο), ενώ η ΑΕΔΑΚ κεφάλαια ύψους 1,9 δισ. Και η σωρευτική απόδοση του ειδικού κεφαλαίου για την περίοδο 2004-2024, μια 20ετία με σημαντικές χρηματοοικονομικές αναταράξεις σε παγκόσμιο και εθνικό επίπεδο, είναι της τάξης του 129,8%, ενώ για το μεικτό αμοιβαίο κεφάλαιο της ΑΕΔΑΚ ανέρχεται σε 183,4% και για το Ομολογιακό Α/Κ 4,5%.
Ο επενδυτικός βραχίονας του ασφαλιστικού φορέα εξετάζεται να προέλθει από τη συνένωση της ΑΕΔΑΚ του ΕΦΚΑ και της ΕΔΕΚΤ ΑΕΠΕΥ.
Αντίστοιχα, η μέση ετήσια απόδοση για την 20ετία είναι 4,2% για την ΕΔΕΚΤ, 5,3% για το Μεικτό Α/Κ της ΑΕΔΑΚ και 0,2% για το Ομολογιακό Α/Κ.
«Οταν ξεκινήσαμε, είχαμε στα χέρια μας, υπό διαχείριση, μόλις 400 εκατ. ευρώ. Αυτά τα κεφάλαια, σήμερα, και έχοντας περάσει από τρεις μεγάλες χρηματοοικονομικές κρίσεις που κλόνισαν τις παγκόσμιες οικονομίες, έφεραν σημαντικές αποδόσεις. Το 2024 υπερδιπλασίασαν τα ποσά που τους ανατέθηκαν, και ενώ ήταν προηγουμένως σχεδόν κάτω από 1 δισ., πλέον ανέρχονται σε περίπου 2,9 δισ. ευρώ. Αυτό είναι μια ανακούφιση για εμάς, καθώς καταδεικνύεται ότι τα χρήματα των ασφαλισμένων, που πήγαν στα αποθεματικά του ΕΦΚΑ, έχουν πιάσει τόπο και θα μπορούν να αποδοθούν πίσω σε όλους μας όταν έρθει η ώρα της σύνταξης», δηλώνει χαρακτηριστικά ο κ. Χουρδάκης.
Για τον λόγο αυτό, άλλωστε, η μεταβλητότητα των επενδύσεων τόσο της ΕΔΕΚΤ όσο και της ΑΕΔΑΚ είναι σχετικά σταθερή (π.χ. 9,7% στην 20ετία για το ειδικό κεφάλαιο), με χαμηλό ρίσκο σε σχέση πάντα και με την απόδοση που επετεύχθη.
Την ίδια στιγμή, στις αγορές χρήματος και κεφαλαίου επενδύονται και τα αποθεματικά των Ταμείων Επαγγελματικής Ασφάλισης, ύψους 2,46 δισ., όσο και νέου επικουρικού για τους νέους. Σύμφωνα με τον πρόεδρο της Ελληνικής Ενωσης Ταμείων Επαγγελματικής Ασφάλισης (ΕΛΕΤΕΑ) Χρήστο Νούνη, σήμερα δραστηριοποιούνται στη χώρα μας 33 ΤΕΑ, από τα οποία τα 29 είναι προαιρετικής και τα 4 υποχρεωτικής ασφάλισης. Με στοιχεία Δεκεμβρίου 2024, τα εγγεγραμμένα μέλη στα ανωτέρω ΤΕΑ ανέρχονται σε 222.671 εργαζομένους.
Οι ενεργοί ασφαλισμένοι σε Επαγγελματικά Ταμεία ανέρχονται μόλις στο 4,85% του οικονομικά ενεργού πληθυσμού και το 5,97% των απασχολουμένων στην αγορά εργασίας. Τα περιουσιακά στοιχεία του συνόλου των ΤΕΑ στην Ελλάδα ανέρχονταν στο τέλος του 2024 σε 2,46 δισ. ευρώ, καταγράφοντας ετήσια αύξηση της τάξης του 15,2%. Η αξία του ενεργητικού των ΤΕΑ προαιρετικής ασφάλισης ήταν την ίδια περίοδο 465 εκατ. ευρώ, καταγράφοντας ετήσια αύξηση της τάξης του 21,4%.
Εν αναμονή βρισκόμαστε και όσον αφορά την επενδυτική στρατηγική του ΤΕΚΑ, του ταμείου επικουρικής κεφαλαιοποιητικής ασφάλισης για τους νέους, με τα στοιχεία, σύμφωνα με τον γενικό γραμματέα Κοινωνικής Ασφάλισης Κωνσταντίνο Τσαγκαρόπουλο, να δείχνουν πως οι ασφαλισμένοι έχουν φθάσει σε 546.000, με τη συμμετοχή 204.000 εργοδοτών και υπό διαχείριση κεφάλαια 310 εκατομμυρίων.
